ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados
24.506.241/0001-75 · ISIN BR01RVCTF008 / BR01RVCTF016 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 107.775.624,20 na competência de agosto de 2026, estabilidade de −0,1% em relação a agosto de 2025 (R$ 107.898.501,37). O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 11.111.871,81 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 10,3% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 43.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 108 mi | R$ 108 mi | 10,3% | R$ 34,5 mi | 2 |
| jul/2026 reapresentado | R$ 105 mi | R$ 105 mi | 8,6% | R$ 34,9 mi | 2 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 104 mi | R$ 103 mi | 10,5% | R$ 34,1 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 103 mi | R$ 102 mi | 8,0% | R$ 32,3 mi | 2 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 101 mi | R$ 101 mi | 7,7% | R$ 31,7 mi | 2 |
| mar/2026 | R$ 97,8 mi | R$ 97,7 mi | 9,1% | R$ 33,0 mi | 2 |
| fev/2026 | R$ 97,5 mi | R$ 97,2 mi | 21,4% | R$ 31,2 mi | 2 |
| jan/2026 | R$ 108 mi | R$ 107 mi | 9,5% | R$ 19,2 mi | 2 |
| dez/2025 | R$ 101 mi | R$ 99,9 mi | 13,6% | R$ 23,4 mi | 2 |
| nov/2025 | R$ 106 mi | R$ 106 mi | 7,3% | R$ 16,0 mi | 2 |
| out/2025 | R$ 105 mi | R$ 105 mi | 10,7% | R$ 16,1 mi | 2 |
| set/2025 | R$ 108 mi | R$ 107 mi | 9,7% | R$ 11,0 mi | 2 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 9 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 47 campo(s) · corrigido em 124 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 11 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
6 no totalMediana de 43.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Gatilho de avaliação / evento (cl. 23.2 (e))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Patrimônio líquido médio mínimo (cl. 9.1.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Índice de Subordinação Júnior (cl. 14.6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração - valor mínimo mensal (a partir do 3º ano) (cl. 6.1.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 93,9 mi | 86,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 14,1 mi | 12,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,8 mi | 0,8% |
| Operações compromissadas | R$ 0,3 mi | 0,3% |
| Títulos públicos federais | R$ 55.440,73 | 0,1% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 191,43 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 7.962.816,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
Quem administra o ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
Quem faz a gestão do ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
O ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados tem inadimplência?
O ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do ACL NP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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