Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
24.506.265/0001-24 · ISIN BR00BZCTF005 / BR00BZCTF021 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 12.956.501,55 na competência de agosto de 2026, alta de +20,3% em relação a agosto de 2025 (R$ 10.769.038,52). O fundo informou 15 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 863.621,51 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 6,7% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 7 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2026), com mediana de 59 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 reapresentado | R$ 13,0 mi | R$ 12,9 mi | 6,7% | R$ 0,7 mi | 15 |
| jul/2026 | R$ 12,9 mi | R$ 13,0 mi | 8,6% | R$ 0,7 mi | 15 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 12,7 mi | R$ 12,7 mi | 9,5% | R$ 0,8 mi | 15 |
| mai/2026 | R$ 12,7 mi | R$ 12,6 mi | 7,2% | R$ 0,7 mi | 15 |
| abr/2026 | R$ 12,7 mi | R$ 12,5 mi | 6,4% | R$ 0,7 mi | 15 |
| mar/2026 | R$ 12,3 mi | R$ 12,2 mi | 9,4% | R$ 0,6 mi | 15 |
| fev/2026 | R$ 11,9 mi | R$ 11,8 mi | 8,8% | R$ 0,9 mi | 15 |
| jan/2026 | R$ 11,0 mi | R$ 11,8 mi | 9,7% | R$ 0,9 mi | 15 |
| dez/2025 | R$ 12,4 mi | R$ 12,4 mi | 11,2% | R$ 1,0 mi | 18 |
| nov/2025 | R$ 12,1 mi | R$ 12,0 mi | 10,7% | R$ 1,1 mi | 18 |
| out/2025 | R$ 12,2 mi | R$ 12,0 mi | 8,5% | R$ 1,0 mi | 18 |
| set/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 10,7 mi | 9,7% | R$ 1,1 mi | 18 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação ago/2026
2 versõesNatureza: campos do informe · 2 versões · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 14 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jan/2024
risco não subiuNatureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 27 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
7 no totalMediana de 59 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Evento de Avaliação - Recompra (cl. 23.2(e))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Liquidez mínima (cl. 17.1.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Patrimônio líquido mínimo (cl. 9.1.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Percentual mínimo do PL das Classes Subordinadas Júnior em relação ao PL das Classes Subordinadas (Índice de Subordinação Junior) (cl. 14.6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 9,3 mi | 71,2% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 2,6 mi | 20,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 0,7 mi | 5,1% |
| Operações compromissadas | R$ 0,2 mi | 1,7% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,2 mi | 1,4% |
| Títulos públicos federais | R$ 81.162,73 | 0,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 311,11 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 3.247.961,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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