Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
28.849.674/0001-84 · adm. Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 25.078.665,05 na competência de abril de 2026, queda de −25,5% em relação a abril de 2025 (R$ 33.682.683,16). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 3.059.625,87 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 12,2% do patrimônio líquido na competência de abril de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 8 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2023), com mediana de 10 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| abr/2026 | R$ 25,1 mi | R$ 24,4 mi | 12,2% | R$ 9,6 mi | 1 |
| mar/2026 | R$ 27,4 mi | R$ 26,2 mi | 8,0% | R$ 7,2 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 27,4 mi | R$ 26,0 mi | 6,7% | R$ 6,8 mi | 1 |
| jan/2026 | R$ 27,4 mi | R$ 25,9 mi | 5,3% | R$ 6,7 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 31,0 mi | R$ 30,9 mi | 3,4% | R$ 2,5 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 31,0 mi | R$ 30,9 mi | 3,4% | R$ 2,5 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 32,7 mi | R$ 32,6 mi | 2,0% | R$ 0,5 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 32,9 mi | R$ 32,8 mi | 1,3% | R$ 73.110,82 | 1 |
| ago/2025 | R$ 32,7 mi | R$ 32,5 mi | 0,7% | R$ 36.668,57 | 1 |
| jul/2025 | R$ 32,4 mi | R$ 32,4 mi | 0,7% | R$ 37.644,72 | 1 |
| jun/2025 | R$ 34,1 mi | R$ 33,9 mi | 0,7% | R$ 38.479,09 | 1 |
| mai/2025 | R$ 34,0 mi | R$ 34,0 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação abr/2023
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 93 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2022
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 49 campo(s) · corrigido em 18 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2022
risco não subiuNatureza: outros campos (codtipoEntrega) · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2022
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 67 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
8 no totalMediana de 10 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Patrimônio Líquido mínimo da Classe (gatilho de liquidação) (cl. 16.2 (iii) (Anexo I))
cumpre| Limite no regulamento (>= R$ 1,0 mi) | R$ 1,0 mi |
| Declarado no informe abr/2026 | R$ 25,1 mi |
| Diferença | +R$ 24,1 mi |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de abr/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 18,8 mi | 73,6% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 5,3 mi | 20,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,9 mi | 3,3% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,3 mi | 1,3% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,2 mi | 0,8% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 0,1 mi | 0,5% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Pergunte ao Tomé sobre Upper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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