Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
28.879.529/0001-46 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 37.760.485,65 na competência de agosto de 2026, alta de +9,9% em relação a agosto de 2025 (R$ 34.344.768,90). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 3.596.066,47 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 9,5% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 8 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 44.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 37,8 mi | R$ 36,3 mi | 9,5% | R$ 7,8 mi | 1 |
| jul/2026 reapresentado | R$ 37,7 mi | R$ 37,2 mi | 9,0% | R$ 7,5 mi | 1 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 37,4 mi | R$ 36,6 mi | 8,8% | R$ 7,6 mi | 1 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 37,5 mi | R$ 36,1 mi | 8,7% | R$ 7,9 mi | 1 |
| abr/2026 | R$ 36,7 mi | R$ 35,1 mi | 8,0% | R$ 8,0 mi | 1 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 36,3 mi | R$ 35,7 mi | 10,8% | R$ 8,2 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 36,2 mi | R$ 35,9 mi | 14,1% | R$ 8,7 mi | 1 |
| jan/2026 | R$ 36,0 mi | R$ 35,7 mi | 13,5% | R$ 8,4 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 35,9 mi | R$ 35,2 mi | 14,6% | R$ 8,5 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 35,1 mi | R$ 34,5 mi | 11,7% | R$ 8,8 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 35,0 mi | R$ 34,5 mi | 11,1% | R$ 8,5 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 34,6 mi | R$ 33,8 mi | 14,9% | R$ 8,9 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 98 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 74 campo(s) · corrigido em 154 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
8 no totalMediana de 44.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
PL mínimo (cl. 6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Índice de Subordinação Sênior mínimo (cl. 5.1)
cumpre| Limite no regulamento (>= 33,3%) | 33,3% |
| Declarado no informe ago/2026 | 100,0% |
| Diferença | +66,7% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Índice de Subordinação Mezanino (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Sênior (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 33,0 mi | 87,1% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 2,9 mi | 7,6% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 1,6 mi | 4,1% |
| Operações compromissadas | R$ 0,4 mi | 1,1% |
| Títulos públicos federais | R$ 60.872,06 | 0,2% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 376,45 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 3.788.974,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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