Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
51.919.474/0001-72 · ISIN BR0Q1BCTF007 / BR0Q1BCTF015 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 6.499.956,24 na competência de agosto de 2026, alta de +6,0% em relação a agosto de 2025 (R$ 6.134.520,11). O fundo informou 7 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.404.607,58 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 21,6% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 68 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 6,5 mi | R$ 6,9 mi | 21,6% | R$ 0,9 mi | 7 |
| jul/2026 | R$ 6,1 mi | R$ 6,3 mi | 24,2% | R$ 1,2 mi | 7 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 5,9 mi | R$ 6,0 mi | 28,8% | R$ 1,4 mi | 7 |
| mai/2026 | R$ 7,3 mi | R$ 7,4 mi | 27,5% | R$ 1,6 mi | 7 |
| abr/2026 | R$ 7,8 mi | R$ 7,7 mi | 26,1% | R$ 1,1 mi | 7 |
| mar/2026 | R$ 7,7 mi | R$ 7,9 mi | 26,8% | R$ 1,0 mi | 7 |
| fev/2026 | R$ 7,6 mi | R$ 7,8 mi | 20,9% | R$ 0,7 mi | 7 |
| jan/2026 | R$ 7,4 mi | R$ 7,6 mi | 26,0% | R$ 0,7 mi | 9 |
| dez/2025 | R$ 7,3 mi | R$ 7,4 mi | 21,3% | R$ 0,5 mi | 10 |
| nov/2025 | R$ 6,8 mi | R$ 7,1 mi | 19,8% | R$ 0,1 mi | 10 |
| out/2025 | R$ 6,2 mi | R$ 6,5 mi | 14,6% | R$ 0,3 mi | 10 |
| set/2025 | R$ 6,1 mi | R$ 6,3 mi | 15,2% | R$ 0,3 mi | 10 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 11 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
1 no totalMediana de 68 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 6,9 mi | 96,2% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,1 mi | 2,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 57.809,97 | 0,8% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 57.033,92 | 0,8% |
| Títulos públicos federais | R$ 19.800,26 | 0,3% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 0,01 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 1ª Série da 1ª Emissão | PRE + 23,8721% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 824521) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 3.079.132,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Grant Thornton Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Pergunte ao Tomé sobre Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre Ramapi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios →