Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios
51.920.831/0001-12 · ISIN BR0JEACTF008 / BR0JEACTF016 · adm. Monetar Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Terra Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Monetar Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Bertha Capital Gestora de Recursos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 10.698.545,13 na competência de agosto de 2026, alta de +51,4% em relação a agosto de 2025 (R$ 7.065.128,15). O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 6.630.741,96 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 62,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2026), com mediana de 3 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 reapresentado | R$ 10,7 mi | R$ 10,7 mi | 62,0% | R$ 6,1 mi | 2 |
| jul/2026 reapresentado | R$ 9,6 mi | R$ 9,6 mi | 55,4% | R$ 5,7 mi | 2 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 9,1 mi | R$ 9,0 mi | 57,2% | R$ 5,5 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 9,2 mi | R$ 9,0 mi | 56,4% | R$ 5,1 mi | 2 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 8,9 mi | R$ 8,8 mi | 61,2% | R$ 5,0 mi | 2 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 8,9 mi | R$ 8,7 mi | 54,6% | R$ 4,8 mi | 2 |
| fev/2026 | R$ 8,7 mi | R$ 8,5 mi | 58,4% | R$ 4,5 mi | 2 |
| jan/2026 | R$ 7,6 mi | R$ 7,5 mi | 63,6% | R$ 4,5 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 7,8 mi | R$ 7,8 mi | 60,1% | R$ 3,9 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 8,4 mi | R$ 8,4 mi | 53,8% | R$ 3,3 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 8,1 mi | R$ 8,5 mi | 49,9% | R$ 3,2 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 7,1 mi | R$ 8,1 mi | 49,7% | R$ 3,1 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação ago/2026
2 versõesNatureza: campos do informe · 2 versões · corrigido em 3 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 88 campo(s) · corrigido em 10 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2026
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 57 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2026
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 53 campo(s) · corrigido em 3 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
6 no totalMediana de 3 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima por cedente (cl. 18 (iii))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima por devedor (cl. 18 (iv))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mínimo (cl. Artigo 47)
fora do limite| Limite no regulamento (>= 40,0%) | 40,0% |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 6,3 mi | 58,2% |
| Operações compromissadas | R$ 4,5 mi | 41,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 13.882,86 | 0,1% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 3.174,76 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 30.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Monetar Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Bertha Capital Gestora de Recursos S.A.
- Custodiante: Terra Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Auditor: RSM Brasil Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios?
Quem administra o Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios?
O Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Inova Credtech II Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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