Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
57.624.136/0001-90 · ISIN BR0MKFCTF008 / BR0MKFCTF016 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Guardian Gestora Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 104.262.248,77 na competência de agosto de 2026, queda de −25,7% em relação a agosto de 2025 (R$ 140.315.767,41). O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 4.758.170,16 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 4,6% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 14 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 104 mi | R$ 107 mi | 4,6% | R$ 9,3 mi | 2 |
| jul/2026 reapresentado | R$ 126 mi | R$ 126 mi | 2,0% | R$ 9,3 mi | 2 |
| jun/2026 | R$ 123 mi | R$ 125 mi | 1,7% | R$ 8,0 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 120 mi | R$ 125 mi | 3,3% | R$ 9,0 mi | 2 |
| abr/2026 | R$ 121 mi | R$ 122 mi | 1,3% | R$ 7,1 mi | 2 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 120 mi | R$ 122 mi | 1,1% | R$ 5,9 mi | 2 |
| fev/2026 | R$ 117 mi | R$ 117 mi | 2,5% | R$ 4,9 mi | 2 |
| jan/2026 | R$ 115 mi | R$ 116 mi | 2,8% | R$ 4,5 mi | 2 |
| dez/2025 | R$ 114 mi | R$ 110 mi | 0,6% | R$ 3,8 mi | 2 |
| nov/2025 | R$ 112 mi | R$ 109 mi | 0,5% | R$ 3,6 mi | 2 |
| out/2025 | R$ 120 mi | R$ 116 mi | 0,4% | R$ 3,2 mi | 2 |
| set/2025 | R$ 119 mi | R$ 114 mi | 0,3% | R$ 2,6 mi | 2 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 25 campo(s) · corrigido em 23 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 93 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 14 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 105 mi | 97,4% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 2,8 mi | 2,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 519,75 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 30.061.245,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Guardian Gestora Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
- Auditor: Grant Thornton Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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