Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira
41.778.453/0001-20 · ISIN BR09CJCTF0A7 / BR09CJCTF0I0 · adm. Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Milênio Capital Gestão de Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 358.105.092,48 na competência de agosto de 2026, alta de +4,8% em relação a agosto de 2025 (R$ 341.594.462,76). O fundo informou 65 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 368.970.536,18 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 103,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 17 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 48 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 358 mi | R$ 367 mi | 103,0% | R$ 384 mi | 65 |
| jul/2026 | R$ 365 mi | R$ 375 mi | 91,0% | R$ 346 mi | 65 |
| jun/2026 | R$ 348 mi | R$ 355 mi | 82,7% | R$ 288 mi | 65 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 348 mi | R$ 366 mi | 166,5% | R$ 584 mi | 119 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 346 mi | R$ 353 mi | 151,2% | R$ 531 mi | 146 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 348 mi | R$ 348 mi | 136,1% | R$ 482 mi | 145 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 344 mi | R$ 344 mi | 123,2% | R$ 425 mi | 144 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 350 mi | R$ 347 mi | 106,0% | R$ 380 mi | 143 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 363 mi | R$ 365 mi | 87,3% | R$ 323 mi | 81 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 368 mi | R$ 365 mi | 72,7% | R$ 269 mi | 81 |
| out/2025 reapresentado | R$ 390 mi | R$ 400 mi | 57,0% | R$ 231 mi | 81 |
| set/2025 reapresentado | R$ 349 mi | R$ 346 mi | 115,2% | R$ 416 mi | 81 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 40 campo(s) · corrigido em 9 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2026
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 3 versões · 104 campo(s) · corrigido em 38 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada (Série 1) · 2 versões · 15 campo(s) · corrigido em 70 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2026
risco não subiuNatureza: valor da cota — sênior (Série 2) · 2 versões · 45 campo(s) · corrigido em 103 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
17 no totalMediana de 48 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Percentual mínimo do PL representado por Direitos Creditórios (cl. 32.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Titularidade mínima da SuperSim e/ou FIM nas Cotas da Subclasse Júnior (cl. 32.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Titularidade mínima da SuperSim nas Cotas da Subclasse Mezanino C (cl. 32.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mezanino A (até 11/11/2024 inclusive) (cl. 1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 275 mi | 72,3% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 68,2 mi | 17,9% |
| Operações compromissadas | R$ 23,7 mi | 6,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 13,1 mi | 3,4% |
| CDB | R$ 0,5 mi | 0,1% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.594,84 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Série da 1ª Emissão | 100% DI | MENSAL | instrumento de alteração (doc 767180) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 352.704.032,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Milênio Capital Gestão de Investimentos Ltda.
- Custodiante: Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Auditor: Grant Thornton Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira tem inadimplência?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
Pergunte ao Tomé sobre Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira →