Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
51.137.439/0001-00 · ISIN BR0N9SCTF007 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 8.760.919,71 na competência de agosto de 2026, alta de +56,9% em relação a agosto de 2025 (R$ 5.583.005,51). O fundo informou 5 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 657.606,62 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 7,5% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2026), com mediana de 35 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 reapresentado | R$ 8,8 mi | R$ 8,6 mi | 7,5% | R$ 0,4 mi | 5 |
| jul/2026 | R$ 8,5 mi | R$ 8,5 mi | 7,1% | R$ 0,3 mi | 5 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 7,8 mi | R$ 7,7 mi | 6,5% | R$ 0,3 mi | 5 |
| mai/2026 | R$ 7,4 mi | R$ 7,4 mi | 5,1% | R$ 0,3 mi | 5 |
| abr/2026 | R$ 7,0 mi | R$ 6,9 mi | 7,3% | R$ 0,2 mi | 5 |
| mar/2026 | R$ 6,7 mi | R$ 6,7 mi | 8,3% | R$ 0,2 mi | 5 |
| fev/2026 | R$ 6,2 mi | R$ 6,1 mi | 7,6% | R$ 0,2 mi | 4 |
| jan/2026 | R$ 7,0 mi | R$ 7,0 mi | 5,9% | R$ 0,1 mi | 4 |
| dez/2025 | R$ 6,7 mi | R$ 6,6 mi | 14,2% | R$ 0,2 mi | 4 |
| nov/2025 | R$ 6,5 mi | R$ 6,4 mi | 4,3% | R$ 0,1 mi | 4 |
| out/2025 | R$ 6,2 mi | R$ 6,1 mi | 7,4% | R$ 0,1 mi | 4 |
| set/2025 | R$ 5,8 mi | R$ 5,7 mi | 7,2% | R$ 0,2 mi | 4 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação ago/2026
2 versõesNatureza: campos do informe · 2 versões · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 35 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Subordinadas mínimo (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior mínimo (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Júnior (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 7,9 mi | 89,8% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,6 mi | 6,7% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,2 mi | 2,6% |
| Títulos públicos federais | R$ 39.600,52 | 0,5% |
| Operações compromissadas | R$ 39.335,10 | 0,4% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 719,55 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR | PRE + 23,3577% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 992990) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 1.090.829,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Financia Group Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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