Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
38.314.663/0001-53 · ISIN BR0L7DCTF005 / BR0L7DCTF013 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de M8 Partners Gestora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 174.317.160,95 na competência de agosto de 2026, alta de +86,7% em relação a agosto de 2025 (R$ 93.386.455,52). O fundo informou 51 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 23.137.925,68 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 13,3% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em março de 2026), com mediana de 152 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 174 mi | R$ 169 mi | 13,3% | R$ 1,6 mi | 51 |
| jul/2026 | R$ 162 mi | R$ 162 mi | 16,2% | R$ 1,8 mi | 54 |
| jun/2026 | R$ 153 mi | R$ 153 mi | 2,9% | R$ 1,2 mi | 50 |
| mai/2026 | R$ 135 mi | R$ 135 mi | 4,3% | R$ 1,5 mi | 43 |
| abr/2026 | R$ 127 mi | R$ 127 mi | 3,7% | R$ 1,2 mi | 42 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 122 mi | R$ 122 mi | 27,7% | R$ 1,3 mi | 37 |
| fev/2026 | R$ 121 mi | R$ 121 mi | 3,7% | R$ 0,00 | 37 |
| jan/2026 | R$ 114 mi | R$ 115 mi | 5,5% | R$ 1,1 mi | 29 |
| dez/2025 | R$ 113 mi | R$ 113 mi | 23,1% | R$ 1,3 mi | 28 |
| nov/2025 | R$ 108 mi | R$ 107 mi | 5,9% | R$ 1,0 mi | 28 |
| out/2025 | R$ 102 mi | R$ 102 mi | 6,7% | R$ 2,4 mi | 24 |
| set/2025 | R$ 100 mi | R$ 100 mi | 7,4% | R$ 1,5 mi | 24 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mar/2026
risco subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 46 campo(s) · corrigido em 152 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
1 no totalMediana de 152 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima da carteira em Ativos Financeiros (cl. 14.4.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração - percentual ao ano sobre o PL (cl. 6.1 (a))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão - percentual ao ano sobre o PL (cl. 6.1 (b))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 135 mi | 77,1% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 34,8 mi | 19,9% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 5,2 mi | 3,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 26.193,86 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Emissão da 3ª Série | DI + 7% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 825277) |
| MEZANINO · 1ª Série da Cota Subordinada Mezanino | DI + 7% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 719338) |
| MEZANINO · 4ª Série da 1ª Emissão | DI + 7% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 954899) |
| SENIOR · 1ª Série | CDI + 5% a.a. | MENSAL | instrumento de alteração (doc 372057) |
| SENIOR · 1ª Série da Cota Sênior | DI + 6% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 719338) |
| SENIOR · 2ª Série da 1ª Emissão | DI + 6% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 754437) |
| SENIOR · 4ª Série da 1ª Emissão | DI + 6% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 954899) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 47.743.788,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: M8 Partners Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Emunah Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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