Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
63.672.540/0001-31 · ISIN BR0QONCTF005 / BR0QONCTF013 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Daycoval Asset Management Administração de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 120.716.483,20 na competência de agosto de 2026. O fundo informou 9 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 47.078,98 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 121 mi | R$ 121 mi | 0,0% | R$ 0,1 mi | 9 |
| jul/2026 | R$ 130 mi | R$ 130 mi | 0,0% | R$ 0,1 mi | 9 |
| jun/2026 | R$ 128 mi | R$ 128 mi | 0,0% | R$ 0,1 mi | 6 |
| mai/2026 | R$ 137 mi | R$ 137 mi | 0,0% | R$ 0,1 mi | 4 |
| abr/2026 | R$ 136 mi | R$ 136 mi | 0,0% | R$ 0,1 mi | 4 |
| mar/2026 | R$ 106 mi | R$ 105 mi | 0,0% | R$ 0,1 mi | 4 |
| fev/2026 | R$ 104 mi | R$ 104 mi | 0,0% | R$ 81.988,11 | 4 |
| jan/2026 | R$ 103 mi | R$ 103 mi | 0,0% | R$ 70.769,10 | 4 |
| dez/2025 | R$ 102 mi | R$ 101 mi | 0,0% | R$ 57.240,19 | 4 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Alocação mínima de Patrimônio Líquido em Direitos Creditórios Elegíveis (cl. 5.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
PL mínimo diário da Classe (condição de liquidação) (cl. 17.1.V)
cumpre| Limite no regulamento (>= R$ 1,0 mi) | R$ 1,0 mi |
| Declarado no informe ago/2026 | R$ 121 mi |
| Diferença | +R$ 120 mi |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Subordinação Mínima (cl. 12.1)
fora do limite| Limite no regulamento (>= 5,0%) | 5,0% |
| Declarado no informe ago/2026 | 4,7% |
| Diferença | −0,3% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 120 mi | 99,2% |
| Operações compromissadas | R$ 1,0 mi | 0,8% |
| Derivativos | R$ 14.025,31 | 0,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 12.952,54 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 1ª Série da 1ª Emissão | 100% CDI | MENSAL | instrumento de alteração (doc 1052145) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 22.000.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Daycoval Asset Management Administração de Recursos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
- Auditor: MCS Markup Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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