BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
63.673.464/0001-89 · ISIN BR0RGPCTF004 / BR0RGPCTF012 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Daycoval Asset Management Administração de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 89.111.728,52 na competência de agosto de 2026. O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 2.425.583,12 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 2,7% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 89,1 mi | R$ 87,4 mi | 2,7% | R$ 0,2 mi | 2 |
| jul/2026 | R$ 77,9 mi | R$ 72,0 mi | 9,5% | R$ 0,2 mi | 2 |
| jun/2026 | R$ 58,5 mi | R$ 54,1 mi | 6,4% | R$ 0,2 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 53,5 mi | R$ 46,9 mi | 2,3% | R$ 49.853,74 | 2 |
| abr/2026 | R$ 42,4 mi | R$ 42,4 mi | 11,8% | R$ 0,2 mi | 2 |
| mar/2026 | R$ 34,2 mi | R$ 33,3 mi | 6,8% | R$ 47.208,37 | 2 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Concentração máxima de Devedores Especiais (Lista Especial) (cl. 4.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação (cl. 5.6(a))
cumpre| Limite no regulamento (>= 20,0%) | 20,0% |
| Declarado no informe ago/2026 | 22,0% |
| Diferença | +2,0% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Taxa de Administração - percentual sobre o Patrimônio Líquido (cl. 12.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão - percentual anual sobre o Patrimônio Líquido (cl. 12.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 82,6 mi | 92,7% |
| Operações compromissadas | R$ 4,7 mi | 5,3% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 1,8 mi | 2,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 2.535.430,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Daycoval Asset Management Administração de Recursos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
- Auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
Quem administra o BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
O BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do BEB (BEM Estar Brasil) Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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