M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo
52.998.078/0001-40 · ISIN BR0HUKCTF007 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Aurum Gestão de Patrimônio Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 502.123.758,90 na competência de agosto de 2026, alta de +14,9% em relação a agosto de 2025 (R$ 437.131.960,04). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em outubro de 2025), com mediana de 8.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 502 mi | R$ 546 mi | 0,0% | R$ 30.999,88 | 1 |
| jul/2026 | R$ 496 mi | R$ 497 mi | 0,1% | R$ 0,1 mi | 1 |
| jun/2026 | R$ 490 mi | R$ 491 mi | 0,1% | R$ 0,2 mi | 1 |
| mai/2026 | R$ 485 mi | R$ 486 mi | 0,2% | R$ 0,4 mi | 1 |
| abr/2026 | R$ 480 mi | R$ 480 mi | 0,0% | R$ 55.945,32 | 1 |
| mar/2026 | R$ 473 mi | R$ 473 mi | 0,0% | R$ 2,0 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 469 mi | R$ 469 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| jan/2026 | R$ 464 mi | R$ 465 mi | 0,1% | R$ 0,00 | 1 |
| dez/2025 | R$ 459 mi | R$ 459 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| nov/2025 | R$ 453 mi | R$ 453 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| out/2025 reapresentado | R$ 448 mi | R$ 449 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| set/2025 | R$ 443 mi | R$ 443 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação out/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 21 campo(s) · corrigido em 4 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 16 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 8.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Taxa de Administração (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão (cl. 5.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 425 mi | 77,8% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 121 mi | 22,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 14.456,21 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,44 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
PDD R$ 30.999,88 com inadimplência R$ 0,00
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Aurum Gestão de Patrimônio Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
- Auditor: RSM Brasil Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo?
Quem administra o M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo?
Quem faz a gestão do M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo?
O M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo tem inadimplência?
O M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do M12 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Longo Prazo?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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