TOMÉ.
FIDC

Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

46.285.178/0001-27 · ISIN BR0Q1ACTF009 / BR0Q1ACTF017 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · ago/2026
R$ 5,9 mi
parcelas inad. / PL
12,1%
cotistas
10
reapresentações
1

O Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 5.944.611,87 na competência de agosto de 2026, alta de +24,3% em relação a agosto de 2025 (R$ 4.782.899,37). O fundo informou 10 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 720.526,03 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 12,1% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 68 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
ago/2026R$ 5,9 miR$ 5,9 mi12,1%R$ 0,2 mi10
jul/2026R$ 5,9 miR$ 6,0 mi7,8%R$ 0,2 mi10
jun/2026 reapresentadoR$ 5,9 miR$ 5,9 mi10,1%R$ 0,3 mi10
mai/2026R$ 5,9 miR$ 5,9 mi14,2%R$ 0,3 mi10
abr/2026R$ 5,9 miR$ 5,8 mi17,1%R$ 0,3 mi10
mar/2026R$ 5,5 miR$ 5,6 mi22,5%R$ 0,6 mi12
fev/2026R$ 5,8 miR$ 5,8 mi21,7%R$ 0,6 mi12
jan/2026R$ 5,6 miR$ 5,6 mi18,2%R$ 0,6 mi12
dez/2025R$ 5,6 miR$ 5,8 mi24,5%R$ 0,6 mi12
nov/2025R$ 5,5 miR$ 5,7 mi20,3%R$ 0,5 mi12
out/2025R$ 5,3 miR$ 5,3 mi18,3%R$ 0,5 mi12
set/2025R$ 5,0 miR$ 5,1 mi19,6%R$ 0,5 mi12

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação jun/2026

risco não subiu

Natureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

1 no total

Mediana de 68 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima da carteira em Ativos Financeiros (cl. 14.3.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por Devedor (cl. 8.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Subordinação mínima (cotas subordinadas / PL) (cl. 5.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Subordinação mínima (cotas subordinadas / PL) (cl. 5.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 5,3 mi87,6%
Valores mobiliários (total)R$ 0,6 mi10,5%
Disponibilidades (caixa)R$ 64.665,931,1%
Outros recebíveis/ativosR$ 36.978,350,6%
Títulos públicos federaisR$ 7.920,100,1%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 1ª Emissão de Cotas SenioresPRE + 23,87% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 688212)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 1.391.127,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

84 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de ago/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 5.944.611,87 na competência de agosto de 2026.
Quem administra o Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Tercon Investimentos S.A.
O Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 720.526,03 (12,1% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de agosto de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em junho de 2026.
Qual o CNPJ do Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Innov Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 46.285.178/0001-27.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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