Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
35.138.000/0001-37 · ISIN BR0AWLCTF006 / BR0AWLCTF014 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Artesanal Financeiro Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 85.492.729,90 na competência de agosto de 2026, alta de +153,2% em relação a agosto de 2025 (R$ 33.763.906,17). O fundo informou 8 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 12.622.677,62 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 14,8% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2024), com mediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 85,5 mi | R$ 86,9 mi | 14,8% | R$ 14,5 mi | 8 |
| jul/2026 | R$ 76,3 mi | R$ 76,6 mi | 18,1% | R$ 17,4 mi | 8 |
| jun/2026 | R$ 69,7 mi | R$ 69,9 mi | 18,3% | R$ 16,5 mi | 7 |
| mai/2026 | R$ 62,3 mi | R$ 62,4 mi | 19,7% | R$ 16,0 mi | 7 |
| abr/2026 | R$ 62,2 mi | R$ 62,4 mi | 19,3% | R$ 14,0 mi | 7 |
| mar/2026 | R$ 56,8 mi | R$ 57,1 mi | 20,5% | R$ 12,4 mi | 6 |
| fev/2026 | R$ 53,7 mi | R$ 56,3 mi | 18,7% | R$ 11,0 mi | 7 |
| jan/2026 | R$ 53,4 mi | R$ 55,9 mi | 15,7% | R$ 9,6 mi | 5 |
| dez/2025 | R$ 47,8 mi | R$ 50,2 mi | 15,6% | R$ 9,1 mi | 5 |
| nov/2025 | R$ 46,8 mi | R$ 49,0 mi | 14,6% | R$ 8,3 mi | 5 |
| out/2025 | R$ 45,4 mi | R$ 47,3 mi | 14,2% | R$ 8,0 mi | 6 |
| set/2025 | R$ 41,4 mi | R$ 43,3 mi | 15,0% | R$ 7,7 mi | 5 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 33 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 52 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2021
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 4 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
4 no totalMediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Sênior (cl. 10.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Subordinada Mezanino (cl. 10.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Remuneração mínima mensal da Gestora (cl. 14.3.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 43,9 mi | 50,5% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 40,4 mi | 46,5% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 2,5 mi | 2,9% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,1 mi | 0,1% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 37.643,99 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 3.467,86 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª emissão da 2ª série da subclasse de cotas subordinadas mezanino | DI + 6,5% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 750476) |
| SENIOR · 1ª emissão da 2ª série da subclasse de cotas sênior | DI + 5% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 750476) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Artesanal Financeiro Ltda.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Humacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
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