Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL
64.112.934/0001-06 · ISIN BR0RTCCTF005 / BR0RTCCTF013 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Guardian Crédito Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 11.702.178,60 na competência de agosto de 2026. O fundo informou 8 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.716.095,01 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 14,7% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 11,7 mi | R$ 11,8 mi | 14,7% | R$ 25.519,56 | 8 |
| jul/2026 reapresentado | R$ 8,9 mi | R$ 9,0 mi | 14,0% | R$ 25.519,56 | 8 |
| jun/2026 | R$ 8,5 mi | R$ 8,5 mi | 11,9% | R$ 0,2 mi | 7 |
| mai/2026 | R$ 6,7 mi | R$ 6,7 mi | 7,0% | R$ 0,00 | 7 |
| abr/2026 | R$ 4,3 mi | R$ 4,3 mi | 6,1% | R$ 0,00 | 7 |
| mar/2026 | R$ 1,9 mi | R$ 1,9 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 9 campo(s) · corrigido em 23 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
1 no totalMediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
PL mínimo do Fundo para amortização de Cotas Juniores (cl. 13.1.5(c))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Índice de Subordinação mínimo (cl. 11.4)
fora do limite| Limite no regulamento (>= 15,0%) | 15,0% |
| Declarado no informe ago/2026 | 19,9% |
| Diferença | +5,0% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 9,7 mi | 82,1% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 2,1 mi | 17,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 1.907,19 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 910,28 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 1ª Série da 1ª Emissão | 100% DI | MENSAL | instrumento de alteração (doc 1140816) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Guardian Crédito Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
- Auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL?
Quem administra o Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL?
Quem faz a gestão do Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL?
O Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL tem inadimplência?
O Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Guardian APP Crédito Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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