TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I

19.599.487/0001-07 · ISIN BR029ICTF009 / BR029ICTF017 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.

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PL · ago/2026
R$ 99,5 mi
parcelas inad. / PL
22,6%
cotistas
72
reapresentações
4

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Renta Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 99.475.670,54 na competência de agosto de 2026, alta de +44,9% em relação a agosto de 2025 (R$ 68.667.704,47). O fundo informou 72 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 22.444.332,14 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 22,6% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2024), com mediana de 38 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
ago/2026R$ 99,5 miR$ 99,7 mi22,6%R$ 25,5 mi72
jul/2026R$ 94,6 miR$ 94,7 mi19,7%R$ 29,2 mi73
jun/2026R$ 89,8 miR$ 89,9 mi20,4%R$ 30,7 mi73
mai/2026R$ 90,6 miR$ 90,8 mi18,7%R$ 27,3 mi72
abr/2026R$ 89,5 miR$ 89,6 mi18,7%R$ 25,9 mi72
mar/2026R$ 92,3 miR$ 92,4 mi14,6%R$ 20,8 mi73
fev/2026R$ 86,6 miR$ 86,3 mi14,3%R$ 20,5 mi64
jan/2026R$ 89,8 miR$ 90,5 mi11,5%R$ 15,1 mi65
dez/2025R$ 79,2 miR$ 79,6 mi11,1%R$ 11,5 mi61
nov/2025R$ 75,7 miR$ 76,2 mi8,9%R$ 9,2 mi60
out/2025R$ 73,1 miR$ 73,8 mi9,3%R$ 7,4 mi61
set/2025R$ 70,0 miR$ 70,5 mi8,7%R$ 6,9 mi61

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2024

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 20 campo(s) · corrigido em 42 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2024

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 15 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 34 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 49 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 38 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração por correspondente bancário (cl. 12, §2º, XI)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Inadimplência (vencidos 60 a 180 dias / carteira) (cl. 64, XI)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Patrimônio líquido médio mínimo (evento de liquidação antecipada) (cl. 67, I)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Índice de Subordinação Sênior (cl. 4º, §1º, LXI)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 87,1 mi87,3%
Valores mobiliários (total)R$ 12,1 mi12,1%
Títulos públicos federaisR$ 0,5 mi0,5%
Outros recebíveis/ativosR$ 91.974,080,1%
Disponibilidades (caixa)R$ 1.000,000,0%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 8.932.149,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

365 página(s) do corpo da DF indexadas — 11 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de ago/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I declarou patrimônio líquido de R$ 99.475.670,54 na competência de agosto de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I é administrado por Banco Daycoval S.A.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I é de Renta Gestão de Recursos Ltda.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I declara R$ 22.444.332,14 (22,6% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de agosto de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2024.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I é 19.599.487/0001-07.

Pergunte ao Tomé sobre Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I

Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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