TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada

53.841.740/0001-17 · ISIN BRCGXPCTF001 / BRCGXPCTF019 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · set/2026
R$ 1,9 bi
parcelas inad. / PL
13,0%
cotistas
242
reapresentações
4

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Riza Securitização e Carteiras Gestora de Recursos LTD. Declarou patrimônio líquido de R$ 1.883.476.258,85 na competência de setembro de 2026, alta de +129,1% em relação a setembro de 2025 (R$ 822.224.196,91). O fundo informou 242 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 244.322.562,41 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 13,0% do patrimônio líquido na competência de setembro de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2026), com mediana de 0 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
set/2026R$ 1,9 biR$ 1,8 bi13,0%R$ 387 mi242
ago/2026R$ 1,9 biR$ 1,8 bi12,1%R$ 362 mi200
jul/2026R$ 1,9 biR$ 1,8 bi12,8%R$ 391 mi190
jun/2026R$ 1,9 biR$ 1,8 bi11,5%R$ 341 mi196
mai/2026R$ 1,9 biR$ 1,8 bi9,3%R$ 241 mi194
abr/2026R$ 1,9 biR$ 1,8 bi7,9%R$ 206 mi193
mar/2026R$ 1,9 biR$ 1,8 bi6,3%R$ 162 mi193
fev/2026 reapresentadoR$ 1,7 biR$ 1,7 bi3,2%R$ 117 mi195
jan/2026R$ 1,5 biR$ 1,5 bi4,5%R$ 96,6 mi193
dez/2025R$ 1,4 biR$ 1,4 bi3,3%R$ 67,3 mi178
nov/2025R$ 1,2 biR$ 1,2 bi1,5%R$ 41,9 mi93
out/2025R$ 1,2 biR$ 1,1 bi3,3%R$ 19,8 mi88

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação fev/2026

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 3 versões · 2 campo(s) · corrigido em 22 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2025

risco não subiu

Natureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2024

risco não subiu

Natureza: carteira por segmento · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2024

risco não subiu

Natureza: garantias · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 0 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima por mesmo CNAE dos Empregadores dos Devedores (cl. 7.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Limite de saldo por Empregador Nível 0 - percentual do PL (cl. 7.1(x))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Limite de saldo por Empregador Nível 2 - percentual do PL (cl. 7.1(x))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Limite de saldo por Empregador Nível 3.1 (Rating < AA e >= A) - percentual do PL (cl. 7.1(x))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de set/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 1,7 bi89,2%
Valores mobiliários (total)R$ 124 mi6,5%
Outros recebíveis/ativosR$ 71,5 mi3,8%
DerivativosR$ 7,8 mi0,4%
Disponibilidades (caixa)R$ 1,8 mi0,1%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Emissão da 1ª SérieDI + 7% a.a.MENSALinstrumento de alteração (doc 1018343)
MEZANINO · 1ª Emissão da 4ª SérieDI + 6% a.a.MENSALinstrumento de alteração (doc 1018343)
SENIOR · 1ª Emissão da 4ª SérieDI + 3,5% a.a.MENSALinstrumento de alteração (doc 1018343)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 325.197.333,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

117 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de set/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

MAREE I FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO FINANCEIRO - RLASA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADAMAREE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RLQUORRA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSFASHION FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS RESP ILIMITADAPCS II BRASIL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 1.883.476.258,85 na competência de setembro de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada é de Riza Securitização e Carteiras Gestora de Recursos LTD.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada declara R$ 244.322.562,41 (13,0% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de setembro de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em fevereiro de 2026.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada é 53.841.740/0001-17.

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