TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada

27.984.909/0001-88 · ISIN BR03ZCCTF007 / BR03ZCCTF031 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.

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PL · ago/2026
R$ 0,7 mi
parcelas inad. / PL
549,1%
cotistas
29
reapresentações
19

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Tera Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 747.961,32 na competência de agosto de 2026, queda de −89,9% em relação a agosto de 2025 (R$ 7.436.170,19). O fundo informou 29 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 4.107.071,24 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 549,1% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 19 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 12 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
ago/2026R$ 0,7 miR$ 6,0 mi549,1%R$ 0,0029
jul/2026R$ 0,8 miR$ 4,5 mi525,3%R$ 0,0029
jun/2026R$ 1,9 miR$ 6,7 mi326,3%R$ 0,0028
mai/2026R$ 1,9 miR$ 6,7 mi323,8%R$ 0,0028
abr/2026R$ 2,0 miR$ 6,6 mi320,7%R$ 0,0028
mar/2026R$ 3,5 miR$ 7,9 mi179,5%R$ 0,0029
fev/2026R$ 3,5 miR$ 6,7 mi178,6%R$ 0,0029
jan/2026R$ 3,5 miR$ 7,0 mi177,8%R$ 0,0029
dez/2025 reapresentadoR$ 3,4 miR$ 6,5 mi180,2%R$ 0,0029
nov/2025 reapresentadoR$ 3,3 miR$ 9,7 mi273,5%R$ 0,0028
out/2025R$ 3,4 miR$ 9,8 mi262,2%R$ 0,0028
set/2025 reapresentadoR$ 4,5 miR$ 9,8 mi192,4%R$ 0,0028

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco subiu

Natureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 42 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 41 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 48 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.

Reapresentação abr/2024

risco não subiu

Natureza: detalhe de cotistas por tipo · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

19 no total

Mediana de 12 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima de Direitos Creditórios em transferência de titularidade (cl. 5.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima individual - Bamaq Administradora de Consorcios (cl. 5.1(iv))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima individual - Banrisul S.A. Administradora de Consórcios (cl. 5.1(iv))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima individual - Canopus Administradora de Consórcios (cl. 5.1(iv))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 4,2 mi63,3%
Valores mobiliários (total)R$ 1,8 mi27,6%
Disponibilidades (caixa)R$ 0,5 mi7,9%
Outros recebíveis/ativosR$ 74.242,401,1%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 3.800.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

176 página(s) do corpo da DF indexadas — 7 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de ago/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 747.961,32 na competência de agosto de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada é administrado por Banco Daycoval S.A.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada é de Tera Investimentos Ltda.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada declara R$ 4.107.071,24 (549,1% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de agosto de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada tem 19 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada é 27.984.909/0001-88.

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