Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
20.460.014/0001-03 · ISIN BRFPRMCTF004 / BRFPRMCTF012 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Artesanal MCMS Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 577.480.831,00 na competência de agosto de 2026, alta de +11,5% em relação a agosto de 2025 (R$ 517.797.114,52). O fundo informou 74 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 111.357.851,29 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 19,3% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 17 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 77 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 577 mi | R$ 595 mi | 19,3% | R$ 107 mi | 74 |
| jul/2026 | R$ 587 mi | R$ 611 mi | 16,8% | R$ 101 mi | 64 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 575 mi | R$ 598 mi | 18,1% | R$ 103 mi | 62 |
| mai/2026 | R$ 586 mi | R$ 599 mi | 9,4% | R$ 89,1 mi | 61 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 597 mi | R$ 605 mi | 8,9% | R$ 79,0 mi | 61 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 610 mi | R$ 629 mi | 4,2% | R$ 64,8 mi | 63 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 620 mi | R$ 637 mi | 4,1% | R$ 61,7 mi | 60 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 589 mi | R$ 609 mi | 4,3% | R$ 60,9 mi | 61 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 598 mi | R$ 638 mi | 6,2% | R$ 54,9 mi | 58 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 580 mi | R$ 599 mi | 7,6% | R$ 58,6 mi | 53 |
| out/2025 reapresentado | R$ 582 mi | R$ 591 mi | 7,1% | R$ 47,2 mi | 54 |
| set/2025 reapresentado | R$ 559 mi | R$ 578 mi | 12,4% | R$ 56,7 mi | 44 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 55 campo(s) · corrigido em 56 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 118 campo(s) · corrigido em 49 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 185 campo(s) · corrigido em 77 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 213 campo(s) · corrigido em 112 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
17 no totalMediana de 77 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 88,2% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Sênior (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 275 mi | 46,1% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 219 mi | 36,7% |
| Cotas de outros FIDC | R$ 57,2 mi | 9,6% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 36,5 mi | 6,1% |
| Operações compromissadas | R$ 6,6 mi | 1,1% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 2,5 mi | 0,4% |
| Derivativos | R$ 99.486,19 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.178,90 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Emissão da 6ª Série da Subclasse de Cotas Subordinadas Mezanino | 100% DI | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
| MEZANINO · 2ª Série da Subclasse de Cotas Subordinadas Mezanino | 165% CDI | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
| MEZANINO · 3ª Série da Subclasse de Cotas Subordinadas Mezanino | 165% CDI | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
| MEZANINO · 4ª Série da Subclasse de Cotas Subordinadas Mezanino | CDI + 7% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
| MEZANINO · 5ª Série da Subclasse de Cotas Subordinadas Mezanino | CDI + 7% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
| SENIOR · 1ª Emissão da 6ª Série da Subclasse de Cotas Sênior | 100% DI | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
| SENIOR · 2ª Série da Subclasse de Cotas Sênior | 140% CDI | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
| SENIOR · 3ª Série da Subclasse de Cotas Sênior | CDI + 4,5% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 897516) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 167.738.778,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Artesanal MCMS Ltda.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Flowinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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