First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
60.499.242/0001-01 · ISIN BR0T0SCTF000 · adm. Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Orram Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 14.001.906,26 na competência de agosto de 2026, alta de +923,0% em relação a agosto de 2025 (R$ 1.368.764,15). O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 974.097,59 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 7,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 39 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 14,0 mi | R$ 14,1 mi | 7,0% | R$ 1,3 mi | 2 |
| jul/2026 reapresentado | R$ 12,7 mi | R$ 12,9 mi | 5,9% | R$ 1,0 mi | 2 |
| jun/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 10,0 mi | 5,7% | R$ 1,6 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 8,9 mi | R$ 9,0 mi | 5,4% | R$ 1,2 mi | 2 |
| abr/2026 | R$ 8,6 mi | R$ 8,6 mi | 4,8% | R$ 1,0 mi | 2 |
| mar/2026 | R$ 8,4 mi | R$ 8,4 mi | 4,4% | R$ 0,8 mi | 2 |
| fev/2026 | R$ 8,2 mi | R$ 8,2 mi | 3,1% | R$ 0,5 mi | 2 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 7,8 mi | R$ 7,8 mi | 2,5% | R$ 0,3 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 7,1 mi | R$ 7,1 mi | 1,4% | R$ 0,2 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 4,3 mi | R$ 4,2 mi | 1,5% | R$ 99.119,54 | 1 |
| out/2025 | R$ 3,8 mi | R$ 3,8 mi | 1,0% | R$ 56.857,26 | 1 |
| set/2025 | R$ 2,3 mi | R$ 2,3 mi | 1,0% | R$ 28.403,39 | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 55 campo(s) · corrigido em 17 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jan/2026
risco não subiuNatureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 28 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jul/2025
risco não subiuNatureza: detalhe de cotistas por tipo · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 50 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação jun/2025
risco não subiuNatureza: detalhe de cotistas por tipo · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 82 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
4 no totalMediana de 39 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 50% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima por cedente (cl. 14.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Gatilho de avaliação / evento (cl. 15.2(a))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 14,0 mi | 99,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,1 mi | 0,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 10.480,06 | 0,1% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | DI + 5% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1160131) |
| SENIOR | DI + 4% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1160131) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Orram Gestão de Recursos Ltda.
- Custodiante: Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
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