TOMÉ.
FIDC

Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial

35.580.989/0001-34 · ISIN BR05O7CTF000 / BR05O7CTF018 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · ago/2026
R$ 341 mi
parcelas inad. / PL
16,6%
cotistas
76
reapresentações
4

O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 340.697.537,47 na competência de agosto de 2026, alta de +87,5% em relação a agosto de 2025 (R$ 181.733.772,04). O fundo informou 76 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 56.597.567,03 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 16,6% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2026), com mediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
ago/2026 reapresentadoR$ 341 miR$ 340 mi16,6%R$ 38,5 mi76
jul/2026R$ 310 miR$ 311 mi19,3%R$ 40,4 mi73
jun/2026R$ 282 miR$ 280 mi22,8%R$ 41,1 mi66
mai/2026R$ 260 miR$ 259 mi20,9%R$ 37,1 mi63
abr/2026R$ 231 miR$ 232 mi24,5%R$ 42,5 mi59
mar/2026R$ 230 miR$ 231 mi32,1%R$ 36,4 mi58
fev/2026R$ 225 miR$ 226 mi20,2%R$ 30,1 mi53
jan/2026R$ 219 miR$ 218 mi21,8%R$ 29,4 mi52
dez/2025R$ 212 miR$ 209 mi21,8%R$ 26,4 mi45
nov/2025R$ 211 miR$ 206 mi20,3%R$ 22,0 mi46
out/2025R$ 198 miR$ 196 mi24,3%R$ 24,1 mi41
set/2025R$ 190 miR$ 191 mi21,7%R$ 19,8 mi35

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação ago/2026

2 versões

Natureza: campos do informe · 2 versões · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2024

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 33 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 55 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima no maior Devedor (cl. 5.33)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima nos 10 maiores Cedentes (cl. 5.33)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima na maior Cedente (cl. 5.33)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima nos 10 maiores Devedores (cl. 5.33)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 313 mi91,5%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 22,2 mi6,5%
Valores mobiliários (total)R$ 3,5 mi1,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 2,9 mi0,8%
Operações compromissadasR$ 0,2 mi0,1%
Títulos públicos federaisR$ 0,2 mi0,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 359,210,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Série da 1ª EmissãoDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1276247)
MEZANINO · 3ª Emissão de Cotas Subordinadas Mezaninos IPRE + 16,7652% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 368687)
SENIOR · 11ª Série da 1ª EmissãoDI + 3,75% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1179150)
SENIOR · 12ª Série da 1ª EmissãoDI + 4,75% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1179150)
SENIOR · 13ª SérieDI + 4,25% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1226491)
SENIOR · 14ª SérieDI + 3,25% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1226491)
SENIOR · 1ª Série da Subclasse Sênior da Classe Única100% CDI—suplemento em ata de assembleia (doc 1212704)
SENIOR · 1ª Série Sênior100% CDI—suplemento em ata de assembleia (doc 1056857)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

283 página(s) do corpo da DF indexadas — 5 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de ago/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial declarou patrimônio líquido de R$ 340.697.537,47 na competência de agosto de 2026.
Quem administra o Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
A gestão do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial é de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial tem inadimplência?
O informe do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial declara R$ 56.597.567,03 (16,6% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de agosto de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial já reapresentou informe?
Sim: o Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em agosto de 2026.
Qual o CNPJ do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
O CNPJ do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial é 35.580.989/0001-34.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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