Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
39.273.613/0001-38 · adm. Trustee Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Trustee Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Trustee Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Versal Finance Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de -R$ 694.042,53 na competência de agosto de 2026, queda de −100,9% em relação a agosto de 2025 (R$ 79.147.422,84). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 117.821.208,30 em parcelas inadimplentes, o equivalente a -16976,1% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 8 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | -R$ 0,7 mi | R$ 0,00 | -16976,1% | R$ 118 mi | 1 |
| jul/2026 | -R$ 0,7 mi | R$ 0,00 | -16976,1% | R$ 118 mi | 1 |
| jun/2026 reapresentado | -R$ 0,7 mi | R$ 0,00 | -16976,1% | R$ 118 mi | 1 |
| mai/2026 | -R$ 0,7 mi | R$ 0,00 | -18098,3% | R$ 118 mi | 1 |
| abr/2026 | -R$ 0,6 mi | R$ 0,00 | -19543,3% | R$ 118 mi | 1 |
| mar/2026 | -R$ 0,6 mi | R$ 0,00 | -21090,6% | R$ 118 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 20,8 mi | R$ 21,4 mi | 565,2% | R$ 96,5 mi | 1 |
| jan/2026 | R$ 76,0 mi | R$ 76,5 mi | 155,0% | R$ 41,4 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 77,7 mi | R$ 78,4 mi | 151,6% | R$ 39,6 mi | 1 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 78,8 mi | R$ 79,3 mi | 0,0% | R$ 37,6 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 78,9 mi | R$ 79,5 mi | 0,0% | R$ 35,8 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 79,1 mi | R$ 79,5 mi | 0,0% | R$ 34,0 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
2 versõesNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 17 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 25 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 23 campo(s) · corrigido em 10 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 29 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
8 no totalMediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Patrimônio líquido médio diário mínimo (Evento de Liquidação) (cl. 16.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Taxa de Administração (cl. 10.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão (cl. 10.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.714,49 | 100,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
PL negativo: R$ -694.042,53
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Trustee Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Versal Finance Gestão de Recursos Ltda.
- Custodiante: Trustee Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Auditor: UHY Bendoraytes & CIA Auditores Independentes
Esta casa administradora teve liquidação extrajudicial decretada em 3 de setembro de 2026. Hoje a casa se chama Trustee DTVM Ltda. É fato do regulador, publicado — não é um juízo do Tomé sobre este fundo, nem sobre o patrimônio dele. onde eu li isso →
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Pergunte ao Tomé sobre Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre Vanguard Fundo de Investimento em Direitos Creditórios →