Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
55.333.029/0001-87 · ISIN BR0JRQCTF006 / BR0JRQCTF014 · adm. Reag Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Reag Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Shore Capital Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 42.945.617,48 na competência de agosto de 2026, queda de −25,3% em relação a agosto de 2025 (R$ 57.519.631,67). O fundo informou 5 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 29.947.688,79 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 69,7% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2026), com mediana de 31 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 42,9 mi | R$ 36,4 mi | 69,7% | R$ 37,8 mi | 5 |
| jul/2026 | R$ 39,5 mi | R$ 34,0 mi | 73,3% | R$ 38,0 mi | 2 |
| jun/2026 | R$ 22,5 mi | R$ 18,5 mi | 168,9% | R$ 54,1 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 25,4 mi | R$ 22,2 mi | 119,6% | R$ 50,3 mi | 5 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 25,7 mi | R$ 25,8 mi | 121,3% | R$ 48,9 mi | 5 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 32,1 mi | R$ 32,3 mi | 91,6% | R$ 41,6 mi | 5 |
| fev/2026 | R$ 36,9 mi | R$ 37,1 mi | 70,3% | R$ 35,7 mi | 5 |
| jan/2026 | R$ 40,4 mi | R$ 40,4 mi | 56,6% | R$ 31,4 mi | 5 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 43,0 mi | R$ 43,1 mi | 46,3% | R$ 27,8 mi | 5 |
| nov/2025 | R$ 46,7 mi | R$ 46,9 mi | 35,8% | R$ 23,7 mi | 5 |
| out/2025 | R$ 48,8 mi | R$ 48,7 mi | 32,3% | R$ 21,6 mi | 5 |
| set/2025 reapresentado | R$ 51,0 mi | R$ 51,0 mi | 29,9% | R$ 19,6 mi | 5 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 32 campo(s) · corrigido em 11 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 38 campo(s) · corrigido em 37 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2025
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 9 campo(s) · corrigido em 109 dia(s) · espontânea.
Reapresentação set/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 27 campo(s) · corrigido em 7 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
6 no totalMediana de 31 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 36,3 mi | 84,5% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 6,4 mi | 14,8% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,3 mi | 0,6% |
| Títulos públicos federais | R$ 7.920,10 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 2.437.038,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Reag Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Shore Capital Gestão de Recursos Ltda.
- Custodiante: Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Esta casa administradora teve liquidação extrajudicial decretada em 15 de janeiro de 2026. Hoje a casa se chama CBSF DTVM S.A. É fato do regulador, publicado — não é um juízo do Tomé sobre este fundo, nem sobre o patrimônio dele. onde eu li isso →
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Pergunte ao Tomé sobre Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre Poti Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios →