TOMÉ.
FIDC

Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada

24.282.003/0001-23 · ISIN BRMCTLCTF006 · adm. BRL Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · ago/2026
R$ 117 mi
parcelas inad. / PL
0,0%
cotistas
2
reapresentações
2

O Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BRL Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Carmel Gestora de Ativos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 117.139.535,00 na competência de agosto de 2026, queda de −1,1% em relação a agosto de 2025 (R$ 118.482.054,94). O fundo informou 2 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 23.650,67 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em março de 2024), com mediana de 19.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
ago/2026R$ 117 miR$ 117 mi0,0%R$ 0,002
jul/2026R$ 116 miR$ 116 mi0,0%R$ 0,002
jun/2026R$ 118 miR$ 118 mi0,0%R$ 0,002
mai/2026R$ 115 miR$ 115 mi0,0%R$ 0,002
abr/2026R$ 113 miR$ 113 mi0,0%R$ 0,002
mar/2026R$ 113 miR$ 113 mi0,0%R$ 0,002
fev/2026R$ 115 miR$ 115 mi0,0%R$ 0,002
jan/2026R$ 123 miR$ 123 mi0,0%R$ 0,002
dez/2025R$ 126 miR$ 126 mi0,0%R$ 0,002
nov/2025R$ 127 miR$ 127 mi0,0%R$ 0,002
out/2025R$ 125 miR$ 125 mi0,0%R$ 0,002
set/2025R$ 122 miR$ 122 mi0,0%R$ 0,002

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação mar/2024

risco não subiu

Natureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 29 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2022

risco não subiu

Natureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 10 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

2 no total

Mediana de 19.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima em Ativos Financeiros (cl. 14.3.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Junior (cl. 5.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Mezanino (cl. 5.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Cotas de outros FIDCR$ 102 mi87,0%
Valores mobiliários (total)R$ 15,2 mi13,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 23.650,670,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 7.389,480,0%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 17.565.581,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

218 página(s) do corpo da DF indexadas — 10 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de ago/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada?
O Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada declarou patrimônio líquido de R$ 117.139.535,00 na competência de agosto de 2026.
Quem administra o Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada?
O Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada é administrado por BRL Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada?
A gestão do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada é de Carmel Gestora de Ativos Ltda.
O Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada tem inadimplência?
O informe do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada declara R$ 23.650,67 (0,0% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de agosto de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada já reapresentou informe?
Sim: o Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada tem 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em março de 2024.
Qual o CNPJ do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada?
O CNPJ do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada é 24.282.003/0001-23.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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