TOMÉ.
FIDC

Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada

59.090.507/0001-26 · adm. ID Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante ID Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · set/2026
R$ 68,6 mi
parcelas inad. / PL
3,6%
cotistas
163
reapresentações
4

O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por ID Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Concreta Gestora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 68.607.962,72 na competência de setembro de 2026, alta de +18,2% em relação a setembro de 2025 (R$ 58.031.202,78). O fundo informou 163 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 2.435.591,80 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 3,6% do patrimônio líquido na competência de setembro de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 43.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
set/2026R$ 68,6 miR$ 65,0 mi3,6%R$ 1,8 mi163
ago/2026R$ 69,6 miR$ 69,4 mi2,7%R$ 0,7 mi167
jul/2026R$ 70,0 miR$ 70,1 mi2,4%R$ 0,00164
jun/2026R$ 68,8 miR$ 69,6 mi1,2%R$ 63.805,26164
mai/2026R$ 68,8 miR$ 66,2 mi0,5%R$ 18.743,40160
abr/2026R$ 69,0 miR$ 67,2 mi0,5%R$ 3.835,30160
mar/2026R$ 66,9 miR$ 67,9 mi0,5%R$ 0,2 mi150
fev/2026R$ 62,3 miR$ 62,2 mi0,6%R$ 0,1 mi115
jan/2026R$ 60,7 miR$ 62,4 mi2,5%R$ 0,6 mi19
dez/2025 reapresentadoR$ 61,6 miR$ 62,6 mi0,6%R$ 11.011,59102
nov/2025 reapresentadoR$ 60,8 miR$ 62,5 mi0,6%R$ 1.835,2723
out/2025R$ 60,7 miR$ 62,4 mi2,5%R$ 0,6 mi19

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 110 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 120 campo(s) · corrigido em 46 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mai/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 9 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação abr/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 41 dia(s) · por exigência da CVM.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 43.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 50% espontâneas.

Regulamento × informe

Índice de Subordinação Mezanino (cl. 64)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Sênior (cl. 64)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Administração (cl. 13)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão da Classe (valor fixo mensal) (cl. 14)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de set/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 57,6 mi82,4%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 7,4 mi10,5%
Disponibilidades (caixa)R$ 4,3 mi6,1%
Outros recebíveis/ativosR$ 0,7 mi1,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · SUBCLASSE SÊNIORCDI + 4% a.a.—apêndice do regulamento (doc 1081638)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 554.785,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

58 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de set/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

LIETO11 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADO RESPONSABILIDADE ILIMITADAHERMON FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS RESPONSABILIDADE LIMITADATABOR FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOS RESPONSABILIDADE LIMITADAWINTERFELL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS RESPONSABILIDADE LIMITADAAMYX FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSJUDICIAL ASSETS N2 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 68.607.962,72 na competência de setembro de 2026.
Quem administra o Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é administrado por ID Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
A gestão do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é de Concreta Gestora de Recursos Ltda.
O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada declara R$ 2.435.591,80 (3,6% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de setembro de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é 59.090.507/0001-26.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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