Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados
21.824.924/0001-82 · ISIN BR0NKMCTF002 · adm. BEM - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Banco Bradesco S.A.
O Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BEM - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Banco Bradesco S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 238.610.655,63 na competência de agosto de 2026, queda de −55,7% em relação a agosto de 2025 (R$ 538.417.669,84). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 15 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 11 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 239 mi | R$ 239 mi | 0,0% | R$ 2,7 mi | 1 |
| jul/2026 reapresentado | R$ 239 mi | R$ 238 mi | 0,0% | R$ 3,2 mi | 1 |
| jun/2026 | R$ 238 mi | R$ 237 mi | 0,0% | R$ 3,3 mi | 1 |
| mai/2026 | R$ 237 mi | R$ 236 mi | 0,0% | R$ 3,3 mi | 1 |
| abr/2026 | R$ 266 mi | R$ 264 mi | 0,0% | R$ 3,5 mi | 1 |
| mar/2026 | R$ 497 mi | R$ 494 mi | 0,0% | R$ 4,1 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 561 mi | R$ 559 mi | 0,0% | R$ 4,2 mi | 1 |
| jan/2026 | R$ 557 mi | R$ 554 mi | 0,0% | R$ 4,0 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 852 mi | R$ 850 mi | 0,0% | R$ 4,0 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 645 mi | R$ 639 mi | 0,0% | R$ 5,3 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 552 mi | R$ 549 mi | 0,0% | R$ 3,1 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 545 mi | R$ 543 mi | 0,0% | R$ 3,0 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 42 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2024
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 9 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2024
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 13 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2024
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 13 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
15 no totalMediana de 11 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 66,7% espontâneas.
Regulamento × informe
Taxa de administração devida à Administradora (cl. 6.7)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Limite de concentração por devedor (art. 45 Anexo Normativo II) — expressamente dispensado (cl. 3.7)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de gestão devida à Gestora (cl. 6.7)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 201 mi | 83,1% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 34,0 mi | 14,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 3,6 mi | 1,5% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 3,3 mi | 1,4% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 641.490.661,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
PDD R$ 2.703.438,74 com inadimplência R$ 0,00
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: BEM - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Banco Bradesco S.A.
- Custodiante: Banco Bradesco S.A.
- Auditor: KPMG Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
Quem administra o Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
Quem faz a gestão do Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
O Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados tem inadimplência?
O Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Cielo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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