FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada
54.979.779/0001-68 · ISIN BR0JEICTF001 / BR0JEICTF019 · adm. BEM - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Banco Bradesco S.A.
O FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BEM - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Banco Bradesco S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 3.771.058.923,75 na competência de agosto de 2026, estabilidade de −0,2% em relação a agosto de 2025 (R$ 3.776.916.519,84). O fundo informou 68 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 3,8 bi | R$ 3,8 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 68 |
| jul/2026 | R$ 3,7 bi | R$ 3,7 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 67 |
| jun/2026 | R$ 3,7 bi | R$ 3,7 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 66 |
| mai/2026 | R$ 3,6 bi | R$ 3,6 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 66 |
| abr/2026 | R$ 3,9 bi | R$ 3,9 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 66 |
| mar/2026 | R$ 3,8 bi | R$ 3,8 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 66 |
| fev/2026 | R$ 3,8 bi | R$ 3,8 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 66 |
| jan/2026 | R$ 3,7 bi | R$ 3,7 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 66 |
| dez/2025 | R$ 3,7 bi | R$ 3,7 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 64 |
| nov/2025 | R$ 3,6 bi | R$ 3,6 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 64 |
| out/2025 | R$ 3,9 bi | R$ 3,9 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 63 |
| set/2025 | R$ 3,8 bi | R$ 3,8 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 63 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Limite de Concentração por Devedor (cl. 2.9)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Patrimônio Líquido mínimo diário para não liquidação (cl. 1.8)
cumpre| Limite no regulamento (>= R$ 1,0 mi) | R$ 1,0 mi |
| Declarado no informe ago/2026 | R$ 3,8 bi |
| Diferença | +R$ 3,8 bi |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Taxa de Administração (valor mensal fixo) (cl. 10.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão (valor mensal fixo) (cl. 10.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 3,7 bi | 97,2% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 106 mi | 2,8% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 80.584,91 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 566.959.520,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: BEM - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Banco Bradesco S.A.
- Custodiante: Banco Bradesco S.A.
- Auditor: Ernst & Young Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada?
O FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do FIDC ACR BEM Bancos Emissores de Cartão de Crédito - Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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