Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
52.994.887/0001-84 · ISIN BR0I2FCTF006 / BR0I2FCTF014 · adm. Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 296.112.710,48 na competência de agosto de 2026, alta de +122,3% em relação a agosto de 2025 (R$ 133.183.132,11). O fundo informou 14 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 144.534.889,12 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 48,8% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 7 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em março de 2026), com mediana de 19 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 296 mi | R$ 266 mi | 48,8% | R$ 100 mi | 14 |
| jul/2026 | R$ 285 mi | R$ 267 mi | 50,7% | R$ 93,4 mi | 14 |
| jun/2026 | R$ 271 mi | R$ 264 mi | 45,2% | R$ 95,6 mi | 14 |
| mai/2026 | R$ 252 mi | R$ 231 mi | 51,6% | R$ 88,5 mi | 14 |
| abr/2026 | R$ 224 mi | R$ 217 mi | 62,5% | R$ 95,4 mi | 70 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 214 mi | R$ 201 mi | 54,8% | R$ 92,9 mi | 70 |
| fev/2026 | R$ 208 mi | R$ 205 mi | 57,9% | R$ 80,7 mi | 66 |
| jan/2026 | R$ 195 mi | R$ 192 mi | 58,5% | R$ 75,2 mi | 49 |
| dez/2025 | R$ 177 mi | R$ 167 mi | 132,1% | R$ 215 mi | 49 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 178 mi | R$ 178 mi | 125,3% | R$ 191 mi | 44 |
| out/2025 | R$ 156 mi | R$ 158 mi | 130,7% | R$ 173 mi | 41 |
| set/2025 reapresentado | R$ 145 mi | R$ 145 mi | 119,5% | R$ 158 mi | 41 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 35 campo(s) · corrigido em 132 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 59 campo(s) · corrigido em 6 dia(s) · espontânea.
Reapresentação set/2025
risco não subiuNatureza: aging de direitos adquiridos (faixas de vencimento/inadimplência) · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 12 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jul/2025
risco não subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 8 campo(s) · corrigido em 19 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
7 no totalMediana de 19 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Limite de concentração por devedor ou coobrigado dos Ativos Financeiros (cl. 7.11.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Limite de concentração por devedor ou coobrigado dos Ativos Financeiros (cl. 7.11.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Gatilho de avaliação / evento (cl. 12.8)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Patrimônio líquido diário mínimo de R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos (cl. 13.6)
cumpre| Limite no regulamento (>= R$ 1,0 mi) | R$ 1,0 mi |
| Declarado no informe ago/2026 | R$ 296 mi |
| Diferença | +R$ 295 mi |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 243 mi | 78,2% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 44,2 mi | 14,2% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 20,6 mi | 6,6% |
| Títulos públicos federais | R$ 2,7 mi | 0,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 65.279,64 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 99.875.758,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.
- Custodiante: Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Auditor: Next Auditores Independentes S/S Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
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