TOMÉ.
FIDC

Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada

41.197.066/0001-09 · ISIN BRMVPYCTF056 / BRMVPYCTF064 · adm. Banco Genial S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · ago/2026
R$ 599 mi
parcelas inad. / PL
12,1%
cotistas
185
reapresentações
10

O Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Genial S.A., com gestão de Genial Gestão Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 599.497.792,78 na competência de agosto de 2026, queda de −21,9% em relação a agosto de 2025 (R$ 767.417.179,69). O fundo informou 185 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 72.732.352,78 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 12,1% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 10 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 95 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
ago/2026R$ 599 miR$ 597 mi12,1%R$ 167 mi185
jul/2026 reapresentadoR$ 627 miR$ 625 mi11,3%R$ 163 mi187
jun/2026 reapresentadoR$ 657 miR$ 656 mi10,9%R$ 168 mi186
mai/2026R$ 680 miR$ 678 mi10,5%R$ 164 mi224
abr/2026R$ 697 miR$ 695 mi10,0%R$ 160 mi227
mar/2026R$ 718 miR$ 712 mi9,9%R$ 164 mi221
fev/2026R$ 726 miR$ 736 mi10,2%R$ 166 mi223
jan/2026R$ 743 miR$ 740 mi10,2%R$ 168 mi223
dez/2025 reapresentadoR$ 748 miR$ 749 mi9,8%R$ 164 mi222
nov/2025R$ 755 miR$ 753 mi9,6%R$ 162 mi225
out/2025R$ 753 miR$ 750 mi9,6%R$ 173 mi224
set/2025R$ 759 miR$ 755 mi9,3%R$ 170 mi224

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação jul/2026

risco não subiu

Natureza: valor da cota — subordinada (Série 1) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2026

risco não subiu

Natureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 19 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: classe única · 3 versões · 2 campo(s) · corrigido em 22 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2025

risco não subiu

Natureza: valor da cota — sênior (Série 4) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 246 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

10 no total

Mediana de 95 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima por devedor (art. 45 Anexo Normativo II) (cl. 10.1.8)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por devedor - a partir do 181º dia (cl. 10.3.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por devedor - 91º ao 180º dia (cl. 10.3.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Limite de Inadimplência - atraso > 30 dias (cl. Complemento I)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 520 mi85,6%
Valores mobiliários (total)R$ 76,8 mi12,6%
Outros recebíveis/ativosR$ 5,6 mi0,9%
Disponibilidades (caixa)R$ 4,5 mi0,7%
DerivativosR$ 0,7 mi0,1%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 262.515.786,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

260 página(s) do corpo da DF indexadas — 5 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de ago/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada?
O Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 599.497.792,78 na competência de agosto de 2026.
Quem administra o Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada?
O Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada é administrado por Banco Genial S.A.
Quem faz a gestão do Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada?
A gestão do Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada é de Genial Gestão Ltda.
O Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada tem inadimplência?
O informe do Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada declara R$ 72.732.352,78 (12,1% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de agosto de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada tem 10 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em julho de 2026.
Qual o CNPJ do Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada?
O CNPJ do Ifood Pago Crédito I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro de Resp Limitada é 41.197.066/0001-09.

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