Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
12.254.372/0001-23 · ISIN BRGARSCTF027 / BRGARSCTF035 · adm. Hemera Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Hemera Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Hemera Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de M8 Partners Gestora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 294.663.893,63 na competência de agosto de 2026, alta de +16,5% em relação a agosto de 2025 (R$ 252.838.050,69). O fundo informou 86 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 26.878.158,16 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 9,1% do patrimônio líquido na competência de agosto de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 22 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2025), com mediana de 287 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 295 mi | R$ 292 mi | 9,1% | R$ 22,1 mi | 86 |
| jul/2026 | R$ 294 mi | R$ 295 mi | 9,7% | R$ 20,1 mi | 83 |
| jun/2026 | R$ 287 mi | R$ 290 mi | 7,6% | R$ 16,5 mi | 81 |
| mai/2026 | R$ 330 mi | R$ 337 mi | 6,9% | R$ 13,0 mi | 75 |
| abr/2026 | R$ 327 mi | R$ 349 mi | 6,6% | R$ 11,8 mi | 73 |
| mar/2026 | R$ 313 mi | R$ 319 mi | 6,2% | R$ 11,7 mi | 71 |
| fev/2026 | R$ 307 mi | R$ 311 mi | 5,0% | R$ 12,4 mi | 70 |
| jan/2026 | R$ 304 mi | R$ 301 mi | 4,9% | R$ 12,3 mi | 69 |
| dez/2025 | R$ 299 mi | R$ 303 mi | 6,6% | R$ 12,1 mi | 77 |
| nov/2025 | R$ 284 mi | R$ 286 mi | 5,2% | R$ 12,6 mi | 70 |
| out/2025 | R$ 270 mi | R$ 272 mi | 5,3% | R$ 12,7 mi | 66 |
| set/2025 | R$ 257 mi | R$ 254 mi | 5,2% | R$ 12,0 mi | 64 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 9 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 46 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação mar/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 77 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação fev/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 102 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
22 no totalMediana de 287 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 36,4% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração dos 5 maiores Cedentes (cl. 6.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração por Cedente de Cartão de Crédito (cl. 6.4)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração por Cedente de CCB e Nota Comercial (cl. 6.4)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração de Cedentes em recuperação judicial/extrajudicial (cl. 6.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 173 mi | 56,9% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 76,5 mi | 25,2% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 42,2 mi | 13,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 10,9 mi | 3,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1,4 mi | 0,5% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,1 mi | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Emissão de Cotas Subordinadas Mezanino 2 | DI + 3,75% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 981676) |
| SENIOR · 13ª Série de Cotas Seniores | DI + 3% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 661180) |
| SENIOR · 21ª Série de Cotas Seniores | DI + 2,75% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 981676) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 60.841.053,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Hemera Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: M8 Partners Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante: Hemera Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Auditor: Grant Thornton Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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O Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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