TOMÉ.
FIDC

Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada

42.067.134/0001-70 · ISIN BR0NSZCTF007 / BR0NSZCTF015 · adm. Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · set/2026
R$ 194 mi
parcelas inad. / PL
28,6%
cotistas
19
reapresentações
2

O Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A., com gestão de Polígono Capital Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 194.024.587,17 na competência de setembro de 2026, queda de −17,2% em relação a setembro de 2025 (R$ 234.440.694,64). O fundo informou 19 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 55.414.462,79 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 28,6% do patrimônio líquido na competência de setembro de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 60 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
set/2026R$ 194 miR$ 194 mi28,6%R$ 74,3 mi19
ago/2026R$ 191 miR$ 191 mi30,0%R$ 74,7 mi19
jul/2026R$ 188 miR$ 189 mi30,0%R$ 73,0 mi19
jun/2026R$ 186 miR$ 186 mi29,7%R$ 71,2 mi17
mai/2026R$ 200 miR$ 199 mi26,5%R$ 68,2 mi17
abr/2026R$ 185 miR$ 185 mi27,2%R$ 64,7 mi17
mar/2026R$ 183 miR$ 183 mi26,0%R$ 60,9 mi17
fev/2026R$ 185 miR$ 185 mi23,4%R$ 56,4 mi33
jan/2026R$ 182 miR$ 182 mi22,5%R$ 53,4 mi33
dez/2025 reapresentadoR$ 188 miR$ 187 mi21,0%R$ 51,1 mi33
nov/2025R$ 194 miR$ 193 mi17,8%R$ 39,3 mi33
out/2025R$ 196 miR$ 196 mi16,4%R$ 36,6 mi33

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: classe única · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 4 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mar/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 15 campo(s) · corrigido em 116 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

2 no total

Mediana de 60 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Evento de Avaliação - insolvência de Endossante relevante (cl. 7.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Razão EP mínima (cl. 2.11)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Mezanino (cl. Apenso I - Glossário)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Sênior (cl. Apenso I - Glossário)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de ago/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 189 mi98,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 2,2 mi1,1%
Títulos públicos federaisR$ 1,1 mi0,6%
Valores mobiliários (total)R$ 0,7 mi0,3%
Outros recebíveis/ativosR$ 16.583,780,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Série da 1ª Emissão100% DIMENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1122393)
SENIOR · 1º Série da Subclasse de Cotas Seniores100% DIMENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 833025)
SENIOR · 6ª Série da 1ª Emissão100% DIMENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1122393)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 168.483.380,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

145 página(s) do corpo da DF indexadas — 5 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de set/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 194.024.587,17 na competência de setembro de 2026.
Quem administra o Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
A gestão do Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é de Polígono Capital Ltda.
O Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada declara R$ 55.414.462,79 (28,6% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de setembro de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Banqi EP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é 42.067.134/0001-70.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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